Politika KYC a AML

V praxi KYC u Tok Kapitůra znamená, že shromažďujeme a potvrzujeme malou sadu základních údajů o vás: vaše úplné právní jméno, vaše datum narození, vaši zemi bydliště, vaše kontaktní údaje a způsob platby, který máte v úmyslu použít. Porovnáváme údaje, které jste zadali do formuláře pro registraci, s údaji uvedenými v dokumentech, které nahrajete.

Co neděláme

Nežádáme vaše heslo do internetového bankovnictví, vaši úplnou PIN karty nebo vzdálený přístup k vašemu zařízení. Žádný člen našeho týmu tyto údaje nikdy nebude požadovat. Jakákoli zpráva, která to dělá, není od nás a měla by být nahlášena prostřednictvím formuláře pro hlášení zneužití.

Kontroly AML jsou širší než jednorázová kontrola identity. Zahrnují klasifikaci rizik nových účtů, ověřování sankcí a politicky exponovaných osob, omezení neobvyklých vzorců financování, vedení záznamů, vnitřní eskalaci podezřelé aktivity a tam, kde to příslušné právní předpisy vyžadují, hlášení příslušnému orgánu.

Pokud jsou pravidla AML v rozporu s pokyny klienta, mají pravidla AML přednost. To může znamenat zpoždění transakce, žádost o další dokumenty nebo omezený účet, dokud nebude záležitost vyřešena.

1. 01

   Právní povinnost

   Služby, které spravují nebo přenášejí finanční prostředky klientů, jsou obecně povinny identifikovat své klienty před poskytnutím služby. To není volitelné a vztahuje se na každý účet bez výjimky.

2. 02

   Ochrana vašich peněz

   Ověření váže účet na jednoho identifikovatelného vlastníka. Vylučuje účet před převzetím v mnohem větší míře a znamená to, že výběry mohou být odeslány pouze na způsob platby, u kterého se prokázalo, že vám patří.

3. 03

   Udržování čistoty platformy

   Ověřování zajišťuje, že sankcionované strany a anonymní shell aktivity nejsou na platformě, což chrání všechny ostatní klienty, kteří ji používají.

4. 04

   Rychlejší výplaty později

   Účet ověřený předem se nemusí zastavovat pro kontroly v okamžiku výběru, což je čas, kdy jsou zpoždění nejméně vítána.

1. Doklad totožnosti

Dokument vydaný státem, který ukazuje vaši fotografii, úplné jméno, datum narození, číslo dokumentu a datum vypršení. Běžně akceptované typy jsou pas, průkaz státní identity nebo řidičský průkaz, kde je vydán jako fotografický doklad totožnosti. Dokument musí být platný a nesmí být prošlý.

2. Doklad o adrese

Nedávný dokument, obvykle vydaný v posledních několika měsících, obsahující vaše jméno a vaši rezidenci adresu, jak se zobrazuje na vašem účtu. Typické příklady jsou výpis z energií, výpis z banky nebo karty, místní daňové nebo obecní oznámení, nebo oficiální dopis od veřejného orgánu. Poštovní schránky a adresy patřící někomu jinému nejsou akceptovány.

3. Doklad o platebním prostředku

Důkaz, že finančný nástroj patří vám. U karty se obvykle jedná o obrázek karty, který ukazuje vaše jméno, prvních šest a posledních čtyři číslice a datum vypršení platnosti, přičemž zbývající číslice a bezpečnostní kód jsou zakryty. U převodu z bankovního účtu jde o výpis nebo potvrzení na vaše jméno, které ukazuje identifikátor účtu. U elektronické peněženky screenshot profilu účtu zobrazující vaše jméno a identifikátor účtu.

Formáty a velikost souboru

Limity nahrávání, akceptované typy souborů a jakékoli další požadavky na dokumenty jsou uvedeny v ověřovací oblasti vašeho účtu. Dokumenty v jiném jazyce než v jazyce účtu mohou vyžadovat překlad; tým compliance vám sdělí, pokud se to na vás vztahuje.

1. 01

   Registrace

   Vytvořte účet se svým skutečným právním jménem, datem narození, zemí bydliště, e-mailem a telefonním číslem. Údaje, které se neshodují s vašimi dokumenty, jsou nejčastější příčinou zpoždění.

2. 02

   Potvrďte kontaktní údaje

   Potvrďte svou e-mailovou adresu a, pokud je požadováno, vaše telefonní číslo. To prokazuje, že kontaktní kanály vám patří.

3. 03

   Nahrajte svůj doklad totožnosti

   Nahrajte stránky, které náší vaši fotografii a osobní údaje. Některé kontroly zahrnují krátký krok «N» nebo selfie pro potvrzení, že dokument patří osobě, která ho drží.

4. 04

   Nahrajte doklad o adrese

   Nahrajte nedávný kvalifikující dokument na vaše jméno na adresu na souboru.

5. 05

   Potvrďte platební metodu

   Poskytněte důkaz nástroje, který použijete k financování a přijímání výběrů.

6. 06

   Screening a přezkum

   Náš compliance tým kontroluje soubor, provádí požadované screeningy sankcí a rizik a buď schválí účet, nebo si vyžádá opravu.

7. 07

   Potvrzení

   Po změně stavu účtu obdržíte oznámení. Aktuální stav je vždy viditelný v ověřovací části vašeho účtu.

Doba přezkumu závisí na objemu, kvalitě nahrávek a na tom, zda je spuštěn nějaký dodatečný screening. Lhůta zpracování, která se vztahuje na váš účet, spolu s aktuálním stavem každého dokumentu, je zobrazena v oblasti vašeho účtu - na uvedenou hodnotu se spoléhejte, nikoli na údaje uvedené jinde.

• Jasné, úplné a neupravené nahrávky jsou přezkoumány nejrychleji.
• Požadavky odeslané mimo pracovní dobu jsou zařazeny do fronty na další pracovní den.
• Posílený přezkum, pokud je požadován, prodlužuje dobu zpracování a je vám sdělen.

Pokud vám není rozhodnutí jasné, kontaktujte podporu a požádejte o vysvětlení. Pokud nám to zákon umožňuje, vysvětlíme vám důvod.

Co se monitoruje

Vzorce financování a výběrů, změny způsobu platby, změny země nebo kontaktních údajů, aktivita, která neodpovídá profilu, který jste uvedli při registraci, a jakákoli aktivita označená našimi skenovacími nástroji.

Co z toho může vyplynout

• Žádost o aktualizované dokumenty nebo vysvětlení zdroje prostředků.
• Dočasné zadržení konkrétní transakce během její kontroly.
• Úprava limitů zveřejněných ve vašem účtu.
• Omezení nebo uzavření účtu tam, kde to zákon vyžaduje.

Záznamy

Identifikační údaje a záznamy o transakcích jsou uchováváni po dobu požadovanou příslušným právem po skončení vztahu a jsou zpracovávány v souladu s naším Prohlášením o ochraně osobních údajů. V určitých případech zákon brání tomu, abychom klientovi sdělili, že byla podána zpráva.

• Poskytujte přesné, aktuální a úplné informace a udržujte je aktualizované.
• Používejte pouze vlastní prostředky a vlastní platební nástroje - nikdy ne cizí.
• Vedete pouze jeden účet a čuvejte si své přihlašovací údaje v tajnosti.
• Reagujte na žádosti o dokumenty v časovém rámci uvedeném v žádosti.
• Upozorněte nás bez zbytečného odkladu, pokud se změní vaše země bydliště, právní jméno nebo způsob platby.
• Okamžitě nahlaste jakoukoli podezřelou neoprávněnou přístup k vašemu účtu.

Podání zfalšovaných nebo pozměněných dokumentů je vážná záležitost. Vede to k uzavření účtu a, pokud to vyžaduje platné právo, k oznámení příslušnému orgánu.

Licence a regulační informace